Мошенник Вячеслав Мишалов и его семейная «прачечная» Банк Конкорд
В НБУ не ответили на запрос Forbes о возможных подозрительных операциях «Конкорда». Собеседник в топ-менеджменте регулятора, пожелавший остаться неназванным, отметил, что теоретически таким бизнесом мог бы заниматься любой из более чем 30 украинских банков, у которых есть лицензия на эквайринг. «Все зависит от того, какую дополнительную платежную инфраструктуру они выстраивают вокруг банка», – добавил он.
- Наряду с другими банками, связанными со страной-агрессором, ComInBank также должен быть национализирован.
- Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года « заработавшей » на местных тендерах около полумиллиарда гривен.
- Герой целой серии любимых детьми и взрослыми мультфильмов, добродушный пес по имени Скуби-Ду вместе с друзьями попадает в летний лагерь “Лосенок”.
21 июня мэр Днепра сообщил в эфире skrypin.ua, что фирма « Майстер-Профи », которая является подрядчиком ремонта Нового моста в Днепре, просит дополнительно 67 млн грн на завершение работ. С тех пор как Вячеслав Мишалов стал секретарем Днепровского горсовета, фирме его отца, что называется, « пошла карта ». Компания « Майстер-Буд » начала один за другим выигрывать городские и областные тендеры на ремонты дорог и реконструкцию коммунальных объектов. В октябре прошлого года « Наші гроші » насчитали за « семейной » компанией секретаря Днепровского горсовета выигранных тендеров в общей сложности на 466 млн грн. Крупнейшие из них связаны с ремонтом дорог в Днепре (на 150 млн грн), реконструкцией областной офтальмологической больницы (128,8 млн грн) и уже упомянутой реконструкцией стадиона « Трудовые резервы » (48 млн грн). Помимо этого, « Майстер-Буд » подрядилась помочь властям Днепра перевести около трех десятков котелен в Чечелевском районе с газа на топливные пеллеты.
Прибыль банка по итогам первого квартала 2015 года — 427 тыс. В 2018 году «Конкорд» оштрафовали на сумму 1,55 миллионов гривен со стороны Национального банка Украины. На тот момент времени деятельность компании признали рисковой. В-третьих, неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. «Продлить срок проведения внеплановой выездной проверки «Акционерный коммерческий банк «Конкорд», до 03 декабря 2021 года (включительно)», — говорится в приказе, подписанным заместителем главы регулятора Ярославом Матузкой.
Стоит напомнить, что еще три года назад, в апреле 2018 года, Национальный банк Украины (НБУ) оштрафовал банк «Конкорд» на 1,55 миллиона гривен за выявленные признаки рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга. Но гораздо больше вопросов возникает даже не к форме, а к содержанию. Затребовав от банков раскрытие информации, Нацбанк стремился сделать систему прозрачнее и вытащить на свет реальных бенефициаров.
Гиперссылка обязательна вне зависимости от полного либо частичного цитирования. Она должна быть размещена в подзаголовке или в первом абзаце и вести на цитируемый материал. Использование фотографий и видео разрешается при условии указания источника vgorode.ua и автора. С 2007 года Елена Соседка-Мишалова входит в состав опекунского совета Днепропетровской областной детской клинической больницы, который организован по проекту « От больницы к больнице » международным благотворительным фондом « Украина 3000 ». Этот проект рассчитан на тесное общение врачей не только из украинских больниц, но и со специалистами из стран Европы, США, Канады и Японии – обмен опытом, консультирование и медицинская помощь. Под ней она была известна как депутат Днепропетровского облсовета.
С помощью Рейтинга Ассоциация налогоплательщиков Украины способствует тому, чтобы государство публично признало достижения предприятий, которые наполняют бюджет страны, поблагодарило за их патриотизм и добросовестность. Такие мероприятия проводятся ежегодно с 2011 года в каждой области Украины. В целом завершить процесс по выявлению подлинных владельцев банков регулятор планирует до конца нынешнего года. Нужно также отметить, киев оболонь снаряд что согласно новым требованиям, в конце отчета каждого банка прилагается схематическое изображение структуры собственности. При этом некоторые из финучреждений, открыв информацию по требованию НБУ, продемонстрировали фантастически запутанные схемы с участием большого количества юридических и физических лиц. Больше всего в этом плане впечатляет банк « Аркада », чья схема структуры собственности растянулась на семь страниц.
Хотя прогресс по сравнению с началом сбора данных, безусловно, есть. «Сегодня (18 января – авт .) команда банка «Конкорд» интегрировалась в iGov, разработанной Дмитрием Дубилетом и его командой, на базе «ПриватБанка». Мы это сделали первыми из всех заявленных банков, интеграция была сложной и, я считаю, долгой, – написала в начале 2016 года председатель наблюдательного совета банка «Конкорд» Елена Соседка-Мишалова. Кроме финансовых учреждений, «ПРОКАРД» – отличный помощник для больших сетей розничных торговых точек, так как может взять на себя хранение и обработку данных для ведения их программы лояльности или дисконтов. Например, начисление баллов за потребленные товары, услуги, частоту посещений, «агентское» привлечение других клиентов, предоставление внутрисетевых скидок и подарков и т.д.
Эта опция будет доступна как для физических лиц, так и для физлиц-предпринимателей и даже компаний. Сейчас мы в процессе интеграции этого сервиса с нашей экосистемой и работаем над тем, чтобы как можно быстрее сделать эти опции доступными для наших клиентов. Дело в том, что банки в соответствии с правилами международных платежных систем Visa и Mastercard должны тщательно проверять историю и профиль компании (в данном случае онлайн казино), а также ее сайт для приема платежей. И только после получения разрешения от служб банка, эквайринговый терминал регистрируется в платежной системе.
Это стратегия развития банка, которую в июле прошлого года акционеры банка — Елена Соседка-Мишалова и Юлия Соседка, а также топ-менеджеры банка утвердили на стратегической сессии. Еще до запуска этой услуги Елена Соседка-Мишалова предложила снизить тарифы по операциям в этой системе, и правление банка приняло это предложение — в icON25 были введены минимальные тарифы. Кроме низких тарифов, в интернет-банкинге icON25 постоянно расширяется перечень услуг. В декабре 2015 года банк «Конкорд» одним из первых принял участие в социальном проекте «Портал государственных услуг iGov.org.ua».
В 2016 году банк заключил контракт с независимым процессинговым центром ProCard. С этого времени он является членом платежных систем Visa, Mastercard и «ПРОСТІР». Руководство “Конкорда” в 2019 году заявило о выпуске Prepaid-карты Х-card на базе Visa. Карту можно было оформить без предоставления паспортных данных и ИНН. Еще одним участником платежной трассы «Стопнаркотик» называет российскую платежную систему QIWI.
Теперь, в новом времени у компании друзей появляется современное оборудование, благодаря которому они смогут открыть новые загадки и тайны. Начинается все с того, что команду сноубордистов снимают с соревнований по неизвестным причинам, а Скуби-ду и его друзья начинают идти по следу страшного снежного … Сюжет картины знакомит зрителя с группой отважных супергероев, которые вот уже многие годы стоят на страже спокойствия простых людей.
В котором, правда, он хранит не самые значительные для него суммы — 47 тыс. Львиную долю своих средств собственник торговых марок «Дніпро» и VodKA Мишалов предпочитает держать в «кэше» — почти 2,3 млн в долларовом эквиваленте. Теперь газ из России будет поступать по нему.По словам господина Вучича, Сербия может сэкономить на этом более $70 за 1 тыс. Согласно данным в системе Smida, 0,05% акций уже принадлежат «Укрдонинвесту». Например, «Донбассэнерго» была приватизирована за 719 млн гривен, что по курсу 2013 составляло около 90 млн долларов США. Однако наиболее удивительным оказался ответ предправления банка самой Елены Соседки одному из журналистов России по всем указанным вопросам (имеется в распоряжении «Ленты.ру»).
«Получить эквайринговый терминал могут только те компании, которые имеют соответствующие разрешения на ведение гемблинговой деятельности. Обычно это строго регламентируется и проверяется платежными системами Visa и MasterCard и банком-эквайером, — говорит собеседник « Ленты.ру ». За последние несколько лет Нацбанк провел жесточайшую чистку банковской системы.
Потому в НБУ и не нашлось возражений относительно банка «Конкорд», который является одним из основных фигурантов расследования ФБР относительно причастности к отмыванию доходов от наркоторговли. «Никто же не знает, у какого банка какие кредиты и какие залоги, это конфиденциальная информация. Есть, например, региональные банки, например, Метабанк, головной офис в Запорожье. Кому он выдавал кредиты, никто не знает, Запорожье рядом с фронтом», — заявили по этому поводу в Ассоциации украинских банков.
Сейчас члены « Каскада » принимают участие в акциях сепаратистов и подчиняются самопровозглашенному губернатору области Валерию Болотову. Нет, Я занимаю позицию человека, который считает, что в зарождающемся государстве нужно ОЧЕНЬ аккуратно относится к институтам власти и к моральным ценностям населения. « Анонимным интернационалом » разоблачена деятельность « Агентства интернет исследований » — кормящейся бюджетными деньгами организации, создающей с помощью заказных комментариев иллюзию поддержки кремлёвского режима в интернете. А после переезда в Москву она устроилась в «Модный дом Ульяны Сергеенко». Не все критики и зрители дали фильму положительную оценку.
Однако вскоре Мишалов оказался замешанным в нескольких крупных коррупционных скандалах. Через какое-то время Елена перестала упоминаться в СМИ со своей прежней двойной фамилией. Криптобиржу основал российский предприниматель Иван Петуховский, он же — один из соинвесторов Suex, вместе с однофамильцем Егором Петуховским, а также Максимом Субботиным и Ильдаром Закировым, указывает The Bell. После объявления о санкциях США против Suex Exmo заявила, что не имеет отношения к криптообменнику. Также биржа опровергает любую связь с банком Конкорд, пишет российское издание РБК.
Мошенник Вячеслав Мишалов и его семейная «прачечная» Банк Конкорд
21 сентября Управление по контролю за иностранными активами Минфина США объявило о введении санкций в отношении российского криптообменника Suex, зарегистрированного в Праге, но имеющего офисы в Москве и Санкт-Петербурге. Американские чиновники утверждают, что криптообменник способствовал выведению средств мошенников, а также через него проводились операции по продаже наркотиков в особо крупных размерах. Это первый случай в истории США, когда власти вводят санкции против криптообменника. Как стало известно, всероссийский общественное движение “Стопнаркотик” обратилось к главам российского Центробанка и МВД РФ с описанием связи SUEX с наибольшей криптобиржей Восточной Европы, ExMo, группой компаний QIWI и украинским банком “Конкорд”.
Наряду с другими банками, связанными со страной-агрессором, ComInBank также должен быть национализирован. Более того, финучреждение занимается отмыванием и выводом за рубеж средств, которые затем вкладываются в бизнес собственника во временно оккупированном Крыму. В Украине грядет волна национализации компаний, связанных с агрессором. Парламент 1 апреля этого года урегулировал вопросы изъятия российских активов, разрешив национализацию компаний, собственниками которых являются как связанные с агрессором юрлица, так и физлица-граждане РФ. СНБО начал с очистки банковского сектора, разрешив изъять активы и корпоративные права российских Проминвестбанка и Международного резервного банка, сообщает Business Gossip. Фонд государственного имущества (ФГИ) остановил биржевую приватизацию 10% акций Центрэнерго.
При этом количество оформленных в рамках установленного лимита рассрочек не ограничено. Каждый клиент NEOBANK для всех получит разный набор доступных рассрочек и сумму дополнительного лимита, которые будут регулярно пересматриваться. «Мы реалисты, мы знаем, что сейчас практически у каждого в кармане или смартфоне уже есть банковская карта. Мы не претендуем на то, чтобы быть первым цифровым банком, которым воспользуется человек. Поэтому решили, что всем своим клиентам мы дадим лучшие условия на рынке и даже чуть больше.
«Конкорд» запачкал Вячеслава Мишалова
Помимо этого, “Конкорд” требует взыскать с Нацбанка уплаченные 1,55 млн грн. Банк “Конкорд” подал иск к Национальному банку с требованием отменить штраф за нарушение правил финмониторинга на 1,55 млн грн, который был наложен 5 марта. Соответствующий иск зарегистрирован Днепропетровским окружным админсудом 14 мая. Как писал порталkompromat1, именно тогда банк стал на пороге банкротства. Там считали, что неустановленные лица, организовав целый ряд фиктивных предпринимательских структур в Киеве и Днепропетровской области, вступили в сговор с должностными лицами АКБ «Конкорд». После чего на счета этих предприятий, открытые в «Конкорде», начали поступать безналичные средства от фирм, желающих уклониться от уплаты налогов, а также безнал госпредприятий, руководители которых могли заниматься фактическим разворовыванием государственных денег.
Неудивительно, что каждый день Дяди Деда – это череда удивительных, а порой и абсурдных приключений. Главный герой этого мультфильма – маленький мальчик по имени Трэвис. Каждое лето он со своей младшей сестренкой проводит у бабушки на ферме. И вот в начале этого лета, когда школьная пора подошла к концу родители Трэвиса как обычно отправили детишек в деревню к бабушке. Однако Трэвис не знал, какие приключения ждут его в этот раз. Жадный и коварный бизнесмен по имени Норм решил скупить за бесценок все близлежащие участки, в том числе и участок бабушки Трэвиса.
НБУ снова проверяет банк «Конкорд» Елены Соседки на предмет отмывания «грязных денег» и других нарушений
Так что в целом мы довольны тем, как движется наша платина. Конечно, есть некоторые шероховатости, но мы над ними усиленно работаем и стараемся максимально улучшить наш сервис. Плюшки» мы можем дать нашим пользователям, и вот пришли к тому, чтобы сделать всех их нашими VIP-клиентами. Наши постоянные партнеры, с которыми мы уже долгие годы работаем вместе, компания Visa, поддержали эту идею. И вот в этой синергии мы создали карты NEOCARD Platinum и LITECARD Platinum.
Что конкретно послужило причиной применения санкций – пока неизвестно, но в самом банке вынуждены были заявить, что «частично признают свою вину». В деле также фигурируют иностранные компании, зарегистрированные в различных офшорных зонах и китайских территориях опережающего развития, помогавшие осуществлять псевдоимпорт. Благодаря таким операциям украинские организаторы и заказчики схем получали возможность покупать валюту на межбанковском рынке по фиктивным контрактам. Осенью 2015 года он стал депутатом Днепропетровского горсовета по списку партии «Самопомощь», с марта 2016-го по ноябрь 2017-го был секретарем этого же совета.
Банки же в большинстве своем показали запутанные схемы и « футбольные команды » из десятков физлиц-акционеров, где либо нет владельцев существенного участия, либо есть помимо « членов команды » одно-два физлица, которым принадлежит 15-20% акций. Например, в « Уникомбанке » 14 акционеров, ни один из которых не владеет существенным участием, акции банка « Украинский капитал » разделены между 20 собственниками, а в банке « Народный капитал » 35 акционеров. СМИ сообщили о новом расследовании, на этот раз вокруг самого Мишалова. Правоохранительные органы занялись семьей секретаря горсовета Днепра, за два года « заработавшей » на местных тендерах около полумиллиарда гривен.
Это не первый иск банка «Конкорд» к НБУ по поводу отмены штрафа. 8 мая Днепропетровский окружной админсуд передал дело в Окружной админсуд Киев исходя из правил подсудности. Тогда ходили слухи, что это произошло из-за интереса владельца генерирующей компании, который боялся конкурировать с остальными претендентами.
А повторная проверка НБУ банка показывает лишь одно — регуляторы на Украине пытаются справиться с банковским волюнтаризмом, но сложности с экономикой мешают резко ограничить идущий набег от кол-центров и незаконных криптоцентров. Стоит напомнить, что с сентября 2021 года Suex находится под американскими санкциями за отмыв криптовалюты для криптолокеров и Hydra. Поскольку, согласно выкладкам в телеграмм-каналах, Suex был связан с популярным ботом обмена Chatex, а Chatex, в свою очередь, с криптобиржами, обсуживающимися в банке «Конкорд» все в том же Днепре.
Здесь необходимо сказать несколько слов о том, кто такой Казьмин и чем он занимается. Еще в начале 2000-х он занялся в Севастополе сбором и утилизацией металлолома, позже к этому добавилось строительство. Затем бизнес расширился на материк, появилась группа компаний «КВВ Групп». Отвечает за цифровую трансформацию банка и занимается развитием новых проектов.
Тогда внезапно и появился британский товарищ, который захотел приобрести банк. Деньги, которые бизнесмен собирал с вкладчиков, с инвестиционных договоров аффилированных компаний, в том числе, гуляли и на счетах банка. Бабло автоматически переплывало в ломовые деньги, которые шли на заготовку металлолома, а также на стройки, которые вел Казьмин.
Какие-либо объяснения он дать не мог, потому покупка банка опять сорвалась. Если сумму в 4,2 миллиона долларов Казьмин заплатил из своих оффшоров, то 120 миллионов из банка нужно было вывести легально, при этом хотя бы создав видимость, что в банке остаются оборотные средства. Сделка состоялась, Сидоренко получил эти деньги, а Казьмин – банк. После аннексии Крыма в 2014 году операции группы компаний на полуострове прекращены.
Чем руководствовалось руководство Национального банка Украины во главе с Кириллом Шевченко, выдавая весьма крупную сумму рефинансирования региональному банку, попавшему под санкции США – неизвестно. Как заявили в Ассоциации украинских банков, под удар попали около 20 отечественных финансовых учреждений, бравших у НБУ деньги на рефинансирование. Но наиболее угрожающей ситуация выглядит для мелких региональных банков, взявших большие займы у НБУ. Как писал портал kompromat1 , именно тогда банк стал на пороге банкротства.
«Продлить срок проведения внеплановой выездной проверки « АКЦИОНЕРНЫЙ КОММЕРЧЕСКИЙ БАНК « КОНКОРД » », до 03 декабря 2021 года (включительно)», — говорится в приказе, подписанным заместителем главы регулятора Ярославом Матузкой. О том, что онлайн казино пользуются услугами эквайринга банка «Конкорд» еще в начале года сообщало украинское интернет-издание Mind. Но, как сообщал «Интерфакс-Украина», руководство банка еще в 2019 году заявляло, что «Конкорд» выпустил Prepaid-карту «Х-card», которую можно оформить с помощью Telegram, без предоставления паспортных данных и ИНН.
До назначения на должность секретаря горсовета он возглавлял ПАО «Днепропресс», одним из направлений деятельности которого является как раз производство пеллет. Еще одна компания Дмитрия Мишалова – « Майстер-Профи » – участвует в ключевом для Днепра проекте этого года – реконструкции центрального моста через р. Как неоднократно отмечали недоброжелатели, компания « Майстер-Буд » выигрывала тендерные процедуры, несмотря на наличие конкурентов, предлагавших меньшую цену за аналогичные услуги и объем работ.